#75: Steueroptimierung für Unternehmer — Interview mit Lucas Wugk

Das Wichtigste auf einen Blick:

• Steueroptimierung für Unternehmer erfordert individuelle Lösungen und die Koordination von Steuerberatung, Recht und Investments – der Mehrwert liegt in der Entlastung des Unternehmers.
• Immobilien und ETFs sind die wichtigsten Assetklassen für Unternehmer, mit jeweils unterschiedlichen steuerlichen Vorteilen je nach privater oder Firmenanlage.
• Langfristiges, visionäres Denken und pragmatische Umsetzung sind entscheidend für nachhaltigen finanziellen Erfolg – schnelle Gewinnversprechen wie Trading Bots sind kritisch zu hinterfragen.
• Marketing und Vertrieb funktionieren am besten durch eine Kombination aus Online-Aktivitäten (z. B. LinkedIn) und direktem Kontakt, wie zielgerichtete Kaltakquise mit persönlichem Gespräch.
• Weiterbildung über vertrauenswürdige Quellen wie Gerd Kommer, Dr. Andreas Beck und Finanzfluss ist essenziell, um fundierte Entscheidungen für Investments und Steueroptimierung zu treffen.

In dieser Folge geht es um Steueroptimierung für Unternehmer und wie man erwirtschaftetes Geld sinnvoll anlegt. Gemeinsam mit Lucas Wugk, einem Experten für Steueroptimierung und Investments, beleuchte ich, welche Möglichkeiten Unternehmer haben, ihre finanzielle Situation steuerlich und strategisch zu verbessern. Außerdem sprechen wir über Marketing- und Vertriebsstrategien, praktische Tipps für Investments und hilfreiche Ressourcen zur Weiterbildung.

Steueroptimierung für Unternehmer: Maßgeschneiderte Lösungen statt Standard

Lucas erklärt, dass seine Beratung aus der Investmentberatung entstanden ist und sich über die Jahre zur umfassenden Steueroptimierung für Unternehmer entwickelt hat. Das Kernproblem vieler Unternehmer ist die mangelnde Abstimmung zwischen Steuerberater, Rechtsanwalt und Investmentberater, was zu hohem Aufwand und Ineffizienz führt. Die Lösung ist eine koordinierte Beratung, die alle Bereiche integriert und den Unternehmer entlastet.

• Individuelle Betrachtung jedes Unternehmens ist zentral – keine Pauschallösungen.
• Steueroptimierung und Firmenstrukturierung entstehen als pragmatische Antworten auf reale Unternehmerprobleme.
• Der Fokus liegt auf praktischer Umsetzung und messbaren Erfolgen für den Mandanten.

Ein häufiger Mythos ist, dass Steueroptimierung nur für große Unternehmen sinnvoll ist. Lucas betont, dass auch kleine und mittelständische Unternehmer von passender Steuergestaltung profitieren können und sollten. Die entscheidende Frage ist, welche Ziele der Unternehmer verfolgt und wie die Unternehmensstruktur darauf ausgerichtet sein muss.

Häufige Fehler und Chancen bei Unternehmerinvestments

Ein klassischer Fehler ist, das Thema Investments und Steueroptimierung zu vernachlässigen. Für Unternehmer sollte die Geldanlage einen ähnlichen Stellenwert haben wie Vertrieb oder Marketing, weil hier oft erhebliche finanzielle Potenziale verborgen sind.

• Nichts zu tun oder vorhandene private Investments ohne Anpassung in das Unternehmerdasein mitzunehmen, ist riskant.
• Häufig werden unpassende Versicherungslösungen abgeschlossen, die hohe Kosten verursachen und wenig Rendite bringen.
• Untersuchung von Assetklassen wie Immobilien und ETFs mit Blick auf steuerliche und persönliche Ziele ist entscheidend.

Immobilien als zentrale Assetklasse

Immobilien bieten sowohl privat als auch über die Firma steuerliche Vorteile, die sich je nach Haltefrist und Nutzung unterscheiden. Beispielsweise sind private Immobilien nach zehn Jahren steuerfrei verkäuflich, während vermögensverwaltende GmbHs Mieteinnahmen günstiger besteuern, aber keine Steuerfreiheit beim Verkauf genießen.

Trotz steigender Zinsen bleiben Immobilien attraktiv, da das Angebot an Wohnraum in Deutschland knapp ist und die Nachfrage hoch bleibt. Das wirkt sich positiv auf Mietpreise und Wertentwicklung aus.

ETFs als effiziente und kostengünstige Investmentform

Für Aktienanlagen setzt Lucas überwiegend auf ETFs, da diese eine breite Diversifikation bieten und günstige Gebühren haben. Aktiv gemanagte Fonds schlagen nur selten ihre Benchmark und verursachen deutlich höhere Kosten, was langfristig die Rendite schmälert.

• ETFs bilden ganze Indizes ab und bieten so eine breite Streuung über Länder und Branchen.
• Langfristige Renditeerwartung liegt historisch bei etwa 6 bis 8 Prozent pro Jahr.
• Wichtig ist die persönliche Zielsetzung und der Anlagehorizont, um zu entscheiden, welche Assetklasse und welcher Anlageweg sinnvoll sind.

Versicherungen als Durchführungsweg für Investments

Versicherungen sind kein Investment an sich, sondern ein Weg, Geld steuerlich optimiert anzulegen, z. B. über die betriebliche Altersvorsorge. Besonders für Gesellschafter-Geschäftsführer bieten sich hier attraktive Gestaltungsmöglichkeiten, bei denen die Firma die Beiträge übernimmt und steuerlich geltend machen kann.

Langfristigkeit und pragmatische Umsetzung als Schlüssel zum Erfolg

Lucas betont, dass die meisten erfolgreichen Unternehmer langfristig denken und pragmatisch handeln. Kurzfristige Gewinnversprechen wie Trading Bots oder aktive Fonds mit hohen Kosten sind kritisch zu betrachten. Das Vertrauen in das bestehende System und dessen Wachstumspotenzial ist grundlegend.

• Langfristiges Investieren in breit gestreute Assetklassen bringt nachhaltigen Erfolg.
• Hohe Kosten und kurzfristige Spekulationen verringern die Nettorendite erheblich.
• Die persönliche Anlagephilosophie sollte zum Unternehmer und seinen Zielen passen.

Der Markt ist durch Angebot und Nachfrage geprägt, was sich auf Immobilien und Aktienmärkte auswirkt. Investoren sollten sich auf Chancen konzentrieren und flexibel bleiben, ohne von kurzfristigen Trends abhängig zu sein.

Marketing und Vertrieb: Kombination aus Online und persönlichem Kontakt

Lucas beschreibt seinen Marketingalltag als Mischung aus Online-Marketing, z. B. LinkedIn-Posts und Ads, sowie klassischer Kaltakquise per Telefon und Netzwerkevents. Er betont, dass der persönliche Kontakt und das Finden passender Kunden entscheidend sind.

• Marketing schafft Vertrauen und erleichtert die Beratung und den Vertrieb.
• Kaltakquise wird zielgerichtet eingesetzt, um passende Kunden zu identifizieren.
• Wichtig ist, klar den Nutzen zu kommunizieren und Zeitaufwand transparent zu machen.

Der Fokus liegt auf der Qualität der Kundenbeziehung und der Passung zwischen Berater und Mandant, was den Arbeitsalltag entspannter macht und langfristigen Erfolg sichert.

Weiterbildung und Ressourcen für Unternehmer

Für Unternehmer, die sich intensiver mit Investments und Steueroptimierung beschäftigen wollen, empfiehlt Lucas verschiedene Ressourcen:

• rettig-partner.com – Blog mit praxisnahen Informationen zur Steueroptimierung und Investments
• Bücher und Podcasts von Gerd Kommer – Experte für ETFs und Geldanlage
• Dr. Andreas Beck – Fokus auf ETFs und Investmentstrategien
• Finanzfluss – populärer Podcast mit verständlichen Erklärungen zu Finanzthemen

In der heutigen Medienwelt ist es wichtig, Informationen kritisch zu hinterfragen und verschiedene Quellen zu vergleichen, um fundierte Entscheidungen zu treffen.

Abschließend teile ich mit, dass diese Folge keine Anlageberatung ersetzt, sondern Impulse geben möchte, um sich als Unternehmer mit Steueroptimierung und Investments auseinanderzusetzen. Individuelle Beratung bei Experten ist unerlässlich, um optimale Lösungen zu finden.